Le calculateur de complexité
La complexité patrimoniale ne dépend pas du montant total — elle dépend des éléments en mouvement. Comptez les vôtres et voyez à quel point votre situation exige réellement de coordination.
Votre score de complexité
Lire la suite
Comment interpréter le score
Une bonne équipe de conseillers et un classement rigoureux peuvent suffire — la plupart des familles à ce stade n'ont pas encore besoin d'une structure dédiée.
Des lacunes de coordination commencent à apparaître à ce niveau : des conseillers qui ne se parlent pas, des documents éparpillés, et une vision du patrimoine net qui demande un vrai travail à reconstituer.
Nous sommes ici dans le territoire du micro-family office — les familles à ce niveau ajoutent généralement un professionnel dédié, un reporting consolidé et une gestion centralisée des documents.
Les rouages fonctionnent désormais comme une entreprise. Les familles à ce stade font généralement appel à une infrastructure de family office dédiée, avec des contrôles formels et des reportings structurés.
Exemple concret
Une famille avec six conseillers, onze comptes, cinq entités, six investissements privés et sept déclarations fiscales annuelles :
Exemple de résultat
Les rouages fonctionnent désormais comme une entreprise. Les familles à ce stade font généralement appel à une infrastructure de family office dédiée, avec des contrôles formels et des reportings structurés.
Principaux facteurs: Déclarations fiscales déposées chaque année (7) · Entités juridiques (5) · Conseillers et prestataires avec lesquels vous travaillez (6)
A rule-of-thumb complexity reading, not a measure of wealth and not advice — the score weighs coordination burden only.