複雑性チェッカー
資産の複雑さは総額の問題ではなく、動いている要素の数の問題です。ご自身の要素を数えて、実際にどれだけの調整・管理が必要か確かめてみましょう。
あなたの複雑性スコア
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スコアの見方
優秀なアドバイザーチームと整理されたファイリングで対応できます。このレベルのファミリーの多くは、まだ専用の体制は必要ありません。
このレベルになると、連携の抜け漏れが生じ始めます。アドバイザー間で情報が共有されず、記録が分散し、純資産の全体像を把握するだけでも相当な労力が必要になります。
これはマイクロファミリーオフィスの領域です — このレベルのファミリーは通常、専任のプロフェッショナル、統合レポーティング、そして一元的なドキュメント管理を導入します。
構成要素がエンタープライズ規模の動きをしています。このレベルのファミリーは通常、正式なコントロールと報告体制を備えた専用のファミリーオフィス・インフラを運営しています。
記入例
アドバイザー6名、口座11件、エンティティ5社、プライベート投資6件、年間確定申告7件を抱えるファミリーの場合:
出力例
構成要素がエンタープライズ規模の動きをしています。このレベルのファミリーは通常、正式なコントロールと報告体制を備えた専用のファミリーオフィス・インフラを運営しています。
主な要因: 年間の確定申告件数 (7) · 法的エンティティ (5) · 連携しているアドバイザーとプロバイダー (6)
A rule-of-thumb complexity reading, not a measure of wealth and not advice — the score weighs coordination burden only.