دليل المالك العائلي
لو حدث شيء للشخص الذي يدير كل شيء، هل يستطيع أي شخص آخر العثور على الحسابات والأصول والبوليصات ووثائق التركة — أو حتى معرفة من يتصل به؟ دليل المالك هو الوثيقة الوحيدة التي تجيب على ذلك.
افتح النموذج القابل للتعبئة → تنزيل بصيغة Word ↓
ما الذي ينتمي إلى الداخل
1 · صفحة الطوارئ
المكالمات الخمس الأولى: من تتصل به فورًا، وبأي ترتيب، مع أرقام الهواتف.
2 · قائمة المستشارين
كل مستشار ومزود خدمة — محامٍ، ومحاسب قانوني، ومدير ثروات، وتأمين، ومصرفي — وما يتولى كل منهم.
3 · مواقع الوثائق
أين توجد الوصايا والـ trusts وسندات الملكية والعقود والإقرارات الضريبية والوثائق التأمينية — فعلياً ورقمياً.
4 · جرد الحسابات
كل مؤسسة ونوع حساب مع طريقة تسجيله — دون أرقام أو بيانات اعتماد بشكل متعمد.
5 · الكيانات والأصول
قائمة الكيانات ومخطط الملكية، والعقارات، والمركبات، والسفن، والمقتنيات — ومن يدير كلًا منها.
6 · جدول التأمين
كل بوليصة، وشركة التأمين المُصدِرة لها، والوسيط، وما تغطيه، وموعد تجديدها.
7 · ملخص خطة التركة
الوثائق القائمة، وهوية المفوَّضين بالإدارة، والمحامي الذي صاغها — مؤشر توجيهي لا الخطة بحد ذاتها.
8 · الوصول الرقمي والاستمرارية
أين تُدار بيانات الاعتماد (في مدير كلمات المرور، لا في هذه الوثيقة أبداً) وكيف يُمنح وصول الطوارئ.
9 · أول 30 يومًا
تعليمات واضحة للتعامل مع حالات العجز أو الوفاة: ما يُسدَّد، وما يُجمَّد، وما يمكن تأجيله، ومن يتولى القيادة.
القواعد التي تجعله فعَّالًا
لا أسرار على الورق. يُشير الدليل إلى المكان الذي تُدار فيه بيانات الاعتماد — ولا يحتوي أبدًا على كلمات مرور أو أرقام PIN أو أرقام حسابات أو رموز خزنات. وهذا بالضبط ما يجعل وجوده آمنًا.
احفظه كما لو كان مهمًا. نسخة ورقية في مكان آمن ومعروف، ونسخة رقمية بصلاحيات وصول محكومة، وإبلاغ محامي التركة بمكان وجودها.
راجعه بشكل دوري. مرتين في السنة، أو عقب أي تغيير جوهري — بيع أو كيان جديد أو مستشار جديد. الخريطة القديمة تُضلِّل.
أخبر الأشخاص المناسبين. الدليل الذي لا يعرف عنه أحد لا يفيد أحدًا. الزوج/الزوجة، والخلف، ومحامي التركة — كحدٍّ أدنى.