Семейный владельческий регламент
Если с человеком, который управляет всем, что-то случится, смогут ли другие найти счета, активы, страховые полисы, estate-документы — или хотя бы понять, кому позвонить? Владельческий регламент — это единственный документ, который даёт ответ на этот вопрос.
Открыть шаблон для заполнения → Скачать для Word ↓
Что входит в документ
1 · Страница экстренной информации
Первые пять звонков: кому позвонить немедленно, в каком порядке и с какими номерами телефонов.
2 · Список советников
Каждый советник и провайдер — юрист, CPA, управляющий капиталом, страховщик, банкир — и зона ответственности каждого.
3 · Расположение документов
Где физически и в цифровом виде хранятся завещания, трасты, акты, правоустанавливающие документы, налоговые декларации и страховые полисы.
4 · Перечень счетов
Каждый финансовый институт и тип счёта с указанием того, на кого он оформлен, — намеренно без номеров и реквизитов.
5 · Юридические структуры и активы
Список юридических структур и схема владения, объекты недвижимости, транспортные средства, суда, коллекции — и кто управляет каждым из них.
6 · Страховой реестр
Каждый полис, страховщик, брокер, покрытие и сроки продления.
7 · Краткое изложение estate-плана
Какие документы существуют, кто является фидуциарами и какой адвокат их составил — это указатель, а не сам план.
8 · Цифровой доступ и непрерывность
Где хранятся учётные данные (в менеджере паролей, но не в этом документе) и как предоставляется экстренный доступ.
9 · Первые 30 дней
Чёткие инструкции на случай недееспособности или смерти: что оплатить, что заморозить, что может подождать, кто берёт на себя управление.
Правила, которые делают это рабочим
Никаких секретов на бумаге. Регламент указывает, где хранятся данные для доступа, — но никогда не содержит паролей, PIN-кодов, номеров счетов или кодов от сейфа. Именно это делает его безопасным для существования.
Храните его так, как если бы это имело значение. Физическая копия в известном надёжном месте, цифровая копия с контролируемым доступом, и estate-адвокат, которому сообщено, где она хранится.
Пересматривайте его по расписанию. Дважды в год — или после любого значительного изменения: продажи, появления нового юридического лица, нового консультанта. Устаревшая карта вводит в заблуждение.
Сообщите нужным людям. Регламент, о котором никто не знает, никому не помогает. Супруг(а), преемник, нотариус или estate-адвокат — как минимум.