Aile El Kitabı
Her şeyi yöneten kişinin başına bir şey gelse, bir başkası hesapları, varlıkları, poliçeleri, miras belgelerini bulabilir miydi — ya da kimi arayacağını bile bilir miydi? El kitabı, bu soruyu yanıtlayan tek belgedir.
Doldurulabilir şablonu aç → Word için indir ↓
İçine Ne Girer
1 · Acil durum sayfası
İlk beş arama: kiminle iletişime geçileceği, hangi sırayla ve telefon numaralarıyla.
2 · Danışman listesi
Her danışman ve hizmet sağlayıcı — avukat, mali müşavir, servet yöneticisi, sigorta, bankacı — ve her birinin üstlendiği görevler.
3 · Belge konumları
Vasiyetname, trust, tapu, unvan belgeleri, vergi beyannameleri ve poliçelerin fiziksel ve dijital olarak nerede bulunduğu.
4 · Hesap envanteri
Her kurum ve hesap türü, nasıl tescil edildiğiyle birlikte — kasıtlı olarak numara veya kimlik bilgisi içermeden.
5 · Tüzel kişilikler ve varlıklar
Tüzel kişilik listesi ve mülkiyet şeması, gayrimenkuller, araçlar, tekneler, koleksiyonlar — ve her birini kimin yönettiği.
6 · Sigorta takvimi
Her poliçe, sigorta şirketi, aracı kurum, kapsam ve yenileme zamanlaması.
7 · Miras planı özeti
Hangi belgelerin mevcut olduğu, vasi ve yöneticilerin kimler olduğu ve hangi avukatın bunları hazırladığı — planın kendisi değil, bir yönlendirici.
8 · Dijital erişim ve süreklilik
Kimlik bilgilerinin nerede yönetildiği (bir parola yöneticisinde, asla bu belgede değil) ve acil erişimin nasıl sağlandığı.
9 · İlk 30 gün
Ehliyetsizlik veya ölüm durumu için açık talimatlar: neyin ödeneceği, neyin dondurulacağı, neyin bekleyebileceği, kimin liderlik edeceği.
İşe Yarayan Kurallar
Kağıt üzerinde sır olmaz. El kitabı, kimlik bilgilerinin nerede yönetildiğine işaret eder — asla şifre, PIN, hesap numarası veya kasa kombinasyonu içermez. Bunu güvenli kılan da budur.
Önem taşıdığı gibi saklayın. Güvenli ve bilinen bir yerde fiziksel kopya, kontrollü erişimle dijital kopya ve belgenin nerede bulunduğunu bilen bir miras avukatı.
Belirli aralıklarla gözden geçirin. Yılda iki kez veya önemli bir değişiklikten sonra — bir satış, yeni bir yapı, yeni bir danışman. Güncel olmayan bir harita yanıltır.
Doğru kişilere bildirin. Kimsenin haberdar olmadığı bir el kitabı kimseye fayda sağlamaz. En azından eş, halef ve miras avukatı bilmelidir.