Cẩm Nang Gia Đình
Nếu có chuyện xảy ra với người đang quản lý tất cả mọi thứ, liệu có ai khác tìm được các tài khoản, tài sản, hợp đồng bảo hiểm, tài liệu di sản — hay thậm chí biết phải gọi cho ai không? Cẩm nang gia đình là tài liệu duy nhất trả lời được câu hỏi đó.
Mở mẫu điền thông tin → Tải về định dạng Word ↓
Những Gì Thuộc Về Bên Trong
1 · Trang khẩn cấp
Năm cuộc gọi đầu tiên: cần liên hệ với ai ngay lập tức, theo thứ tự nào, kèm số điện thoại.
2 · Danh sách cố vấn
Mọi cố vấn và nhà cung cấp dịch vụ — luật sư, CPA, chuyên gia quản lý tài sản, bảo hiểm, ngân hàng — và phạm vi phụ trách của từng người.
3 · Vị trí lưu trữ tài liệu
Nơi các di chúc, trust, chứng thư, giấy tờ sở hữu, hồ sơ thuế và hợp đồng bảo hiểm được lưu trữ — cả bản vật lý lẫn bản kỹ thuật số.
4 · Danh mục tài khoản
Mọi tổ chức tài chính và loại tài khoản cùng hình thức sở hữu — cố ý không ghi số tài khoản hay thông tin đăng nhập.
5 · Pháp nhân & tài sản
Danh sách pháp nhân và sơ đồ sở hữu, bất động sản, phương tiện, tàu thuyền, bộ sưu tập — và ai quản lý từng hạng mục.
6 · Danh mục bảo hiểm
Từng hợp đồng bảo hiểm, nhà bảo hiểm, môi giới, phạm vi bảo hiểm và thời hạn gia hạn.
7 · Tóm tắt kế hoạch di sản
Những tài liệu nào đang tồn tại, ai là người được ủy thác và luật sư nào đã soạn thảo — đây là con trỏ dẫn đường, không phải bản kế hoạch chi tiết.
8 · Truy cập kỹ thuật số & tính liên tục
Nơi quản lý thông tin đăng nhập (một trình quản lý mật khẩu, không bao giờ là tài liệu này) và cách cấp quyền truy cập khẩn cấp.
9 · 30 ngày đầu tiên
Hướng dẫn rõ ràng cho trường hợp mất năng lực hoặc qua đời: khoản nào cần thanh toán, khoản nào cần phong tỏa, khoản nào có thể chờ, ai là người chủ trì.
Những Nguyên Tắc Giúp Nó Hoạt Động
Không có bí mật trên giấy tờ. Cẩm nang chỉ ra nơi quản lý thông tin đăng nhập — nó không bao giờ chứa mật khẩu, mã PIN, số tài khoản hay mã két sắt. Chính điều đó làm cho tài liệu này an toàn khi tồn tại.
Lưu trữ như thể nó thực sự quan trọng. Một bản in ở nơi an toàn đã được thống nhất, một bản kỹ thuật số với quyền truy cập kiểm soát, và luật sư di sản được thông báo nơi lưu trữ.
Xem xét định kỳ. Mỗi năm hai lần, hoặc sau bất kỳ thay đổi lớn nào — một đợt bán tài sản, một pháp nhân mới, một cố vấn mới. Bản đồ lỗi thời sẽ dẫn đến sai lầm.
Thông báo cho đúng người. Một cẩm nang mà không ai biết đến thì chẳng giúp ích gì cho ai. Ít nhất, vợ/chồng, người kế thừa và luật sư di sản cần biết về nó.